In Zeiten von niedrigen Sparzinsen sind immer mehr Anleger auf der Suche nach alternativen und inflationssicheren Kapitalanlagen. Die Beteiligung an Produktivkapital – zum Beispiel in Form von Wachstums- oder Dividendenaktien wird dabei für viele Anleger in Österreich immer beliebter.
Aktuelle Online Broker Aktionen & Gebühren im Vergleich
Um sich für den Handel mit Wertpapieren zu qualifizieren, benötigen Sie in erster Instanz ein eigenes Aktien-Depot, über welches Sie Aktien kaufen, handeln oder aufbewahren können. Neben einer guten Rendite, die Sie als Anleger nur schwerlich unter Kontrolle haben, sollten Sie beim Handel selbst vor allem auf die Kostentreiber Handelskosten und Ordergebühren achten.
Verschenken Sie also beim Handel kein unnötiges Geld und finden Sie den individuell auf Ihre Bedürfnisse maßgeschneiderten Online Broker in Österreich.
Welche Broker sich für die jeweilige Anlagestrategie am besten eignen und worauf Sie bei der Wahl zum passenden Online Broker insgesamt achten sollten, das haben wir für Sie im großen, unabhängigen Online Broker Vergleich 2019 für Online-Broker aus Österreich einmal zusammengetragen. Nutzen Sie dabei regelmäßig unseren praktischen und kostenlosen Vergleich und erhalten Sie bei den einzelnen Brokern unter Umständen sogar attraktive Neukundenboni.
Welche steuerlichen Aspekte müssen beim Anlegen über einen Online Broker Österreich beachtet werden?
Kapitaleinkünfte aus Kapitalanlagen bei einem Online Broker müssen allesamt mit der sogenannten Kapitalertragssteuer (kurz: KESt) versteuert werden. Diese beläuft sich derzeitig (Stand: Oktober 2019) auf genau 27,50 Prozent für privat agierende Anleger, beziehungsweise auf 25,00 Prozent für gewerbliche Anleger.
Mit den genannten Steuersätzen werden alle positiven Kapitalerträge wie zum Beispiel aus Kursgewinnen, Ausschüttungen, Zinsen oder Dividenden erzielt, besteuert. Die Besteuerung an sich läuft bei einem Online Broker Österreich jedoch automatisch ab, weshalb Sie als potentieller Anleger sich hier um nichts kümmern müssen und keine Gefahr laufen, entsprechende Steuerbeträge nicht ordnungsgemäß abzuführen.
Wie sicher sind Kapitalanlagen bei einem Online Broker in Österreich?
Einen erstklassigen Online Broker erkennen Sie zunächst daran, dass dieser Ihnen einen hohen Sicherheits- und Regulierungsstandard bietet. Grundsätzlich werden Online Broker in Österreich nämlich von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (oder kurz: FMA) reguliert.
Die als sehr streng geltende Regulierungsbehörde stellt zum einen sicher, dass die Online Broker Ihr entsprechendes Firmenvermögen stets getrennt von den Kundeneinlagen bilanzieren. Des Weiteren müssen sich die etwaigen Online Broker am europäischen Einlagensicherungsfond beteiligen, der sicherstellt, dass Kundeneinlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kapitalanleger geschützt werden.
Darüber hinaus gibt es noch weitere Sicherheitsmechanismen, die der Online-Brokerage-Sicherheit selbst dienen:
- das SMS- und PhotoTAN-Verfahren zur Legitimierung von Transaktionen
- Post- oder Video-Ident-Verfahren bei der Kontoeinrichtung
- Handel über ein Referenzkonto
- Two-Factor-Authentification
Welche Wertpapierarten können bei einem Online Broker in Österreich gehandelt werden?
Ein Online Broker bietet Ihnen den Zugang zum Handel mit verschiedenartigen Wertpapierarten. Diese können je nach individueller Risikoklasse und dem etwaigen Risikoprofil des Anlegers gehandelt werden.
Darunter fallen im Speziellen folgende Anlageklassen:
- Aktien – Wachstums- und auch Dividendenaktien
- Anleihen – Unternehmens- und auch Staatsanleihen
- ETFs – automatisierte gehandelte Aktienfonds, ausschüttender oder thesaurierender Natur
- Investmentfonds – geschlossene oder offene Investmentfonds verschiedener Investmentgesellschaften
- Rohstoffe und Edelmetalle – zum Beispiel Gold, Silber oder Rohöl
- Optionen – zum Beispiel Aktienoptionen
- Futures – Future-Kontrakte auf Rohstoffe oder Indexes
- Zertifikate – auf Aktien oder Anleihen
- Forex-Währungspaare – Handel mit verschiedenen Währungspaaren wie zum Beispiel EUR/USD oder EUR/GBP
- CFDs – Differenzkontrakte ermöglichen das Spekulieren auf steigende oder fallende Kurse
- Kryptowährungen – Handel mit verschiedenen Coins, auch via Krypto-CFDs
Welchen Anlagezweck wollen Sie betreiben?
Wichtig ist es, zunächst einmal festzustellen, für welche Zwecke Sie überhaupt ein Depot bei einem Online Broker benötigen. Folgende Auswahlmöglichkeiten können Sie dabei grundsätzlich treffen:
- Aktiendepot für Spekulation und das Erzielen von Kursgewinnen
- Dividendendepots eignen sich ideal für langfristige Aktienanlagen und den Aufbau eines passiven Cashflows
- ETF-Sparplandepot eignen sicher hervorragend, um mit regelmäßigen Sparraten, kostengünstig in einen möglichst breitgefächerten Markt zu investieren
- Fondsspardepots eignen sich ideal zum Vermögensaufbau
- Krypto-Broker-Plattformen eignen sich gut für risikoreiche Spekulationen
Je nach individueller Zielstellung (entweder kurzer oder langer Anlagehorizont oder die Generierung passiver Einkommensströme) können mitunter völlig unterschiedliche Online Broker die beste Anlaufstelle bieten.
Welche sind in 2019 die beliebtesten Online Broker Österreichs?
Interessante Online Brokerage-Angebote bieten für die Jahre 2019/2020 vor allem die Broker Flatex, DEGIRO sowie DADAT.
Bei ersterem handelt es sich um einem im deutschen Kulmbach ansässigen Online Broker, bei DEGIRO handelt es sich um einen niederländischen Broker und bei DEDAT um einen österreichischen Online Broker. Im Folgenden haben wir die Leistungen der 5 besten Online Broker für Sie einmal zusammengefasst:
- Flatex Online Broker – verlangt weder Konto- noch Depotführungsgebühren und bietet eine transparente Flatfee (Handel mit Aktien und anderen Assets ist bereits ab 5,90 Euro zuzüglich der jeweiligen Börsenhandelsgebühren möglich
- DEGIRO – bietet das Handeln mit Aktien bereits ab 2,00 Euro pro Order plus Börsenhandelsgebühren (als Orderprovision müssen Sie zudem mindestens 0,038 Prozent des Transaktionsvolumens zahlen und die niederländischen Quellensteuerbedingungen beachten)
- DADAT Bank Depot – Online Broker verlangt 0,09 Prozent Depotführungsgebühr pro Jahr zuzüglich 6,70 Euro pro Order an Ordergebühren (das zum Depot dazugehörige Verrechnungskonto schlägt mit zusätzlichen 10,00 Euro pro Jahr zu Buche)
- Hellobank Depot – pro Trade warden exakt 7,95 Euro an Orderprovisionen plus 0,175 Prozent volumenabhängige Ordergebühr fällig
easybank Leben Sie los. Depot – dieser Online Broker verlangt 0,24 Prozent volumenabhängige Ordergebühren und veranschlagt pro Trade zusätzlich 8,95 Euro an Ordergebühren
Schlussendlich ist es für Sie als potenziellen Anleger aber immer auch wichtig, welche individuelle Handelsstrategie Sie nutzen möchten – sind Sie zum Beispiel Buy-and-Hold-Anleger oder eher ein kurzfristiger Spekulant? Oder möchten Sie gern in Form von Sparplänen kaufen oder doch lieber durch gezielte Einzelkäufe?
Wo winken die lukrativsten Neukundenaktionen für Anleger in Österreich?
Profitieren Sie aber nicht nur bei der Nutzung der entsprechenden Depots von den günstigen Konditionen der einzelnen Anbieter, sondern erfahren Sie bei einem Wechsel zu einem anderen Anbieter auch vorteilhafte Boni in Form von Neukundenboni oder Freetrades.
Folgende Neukundenaktionen können Sie als Anleger in Österreich aktuell wahrnehmen:
- 100,00 Euro Neukundenboni beim DADAT Bank Depot
- 10 FREE-Trades für Neukunden beim Hellobank Depot
Was Dinge müssen Sie sonst noch in puncto Online Broker Österreich beachten?
Achten Sie beim Anlegen in Dividendenaktien vor allem auch darauf, ob der entsprechende Online Broker für die Auszahlung von Dividenden Gebühren veranschlagt. Dies ist zum Beispiel bei Flatex der Fall – der Broker veranschlagt 1,50 Euro an Gebühren für Dividendenausschüttungen bis 15,00 Euro, beziehungsweise 5,00 Euro Gebühren für Dividendenzahlungen über 15,00 Euro.
Weiterhin sollten Sie auch darauf achten, ob das zum Depot dazugehörige Verrechnungskonto im Idealfall kostenlos ist – von diesem aus können Sie Einzahlungen auf Ihr Depot vornehmen, beziehungsweise landen auf diesem jegliche Ausschüttungen und Dividenden von Ihrem Depot.
Hinzu kommen zudem noch zusätzliche Services, die ein Online Broker Österreich potenziell bietet: zum Beispiel mobile Apps für Trading oder Weiterbildungsmöglichkeiten in Form von Webinaren oder Lehrmaterialien. Auch diese Punkte sollten in einen ganzheitlichen Online Broker Vergleich 2019/2020 für Online Broker aus Österreich miteinbezogen werden.
Fazit zum Thema Online Broker Vergleich 2019/2020 für Österreich
Achten Sie bei der Auswahl des passenden Online Brokers vor allem auf dessen Gebührenkonstellation sowie dessen Kosten bei regelmäßigen Ausschüttungen. Weiterhin locken mittlerweile auch viele Online Broker mit nützlichen Zusatzleistungen wie zum Beispiel Weiterbildungsmöglichkeiten oder lukrativen Neukundenaktionen.
Behalten Sie beim Handel selbst aber immer Ihr individuelles Budget im Auge und investieren Sie nur jenes Kapital, dessen Verlust Sie im schlimmsten Fall verschmerzen könnten.
Weiterhin sollten Sie Ihren Anlagehorizont möglichst langfristig gestalten, um potenzielle Marktschwankungen, Korrekturen oder gar Crashs bestmöglich aussitzen zu können und um sich so nach und nach ein solides Nebeneinkommen aus Ausschüttungen oder Kurserträgen über einen Online Broker aus Österreich aufbauen zu können.